DER WEG FÜR EINE SICHERE GESTALTUNG
Die private Nachfolgeplanung ist ein zentrales Element zur Sicherung Ihres Vermögens und kann gleichzeitig zum Erhalt Ihres persönlichen Wohlstandes beitragen. Vielen kommt zunächst die Übertragung von Vermögen und Besitztümern auf die nächste Generation in den Sinn. Doch eine strukturierte private Nachfolgeplanung geht weit über die bloße Verteilung von Vermögenswerten hinaus. Sie beinhaltet die umfassende Vorbereitung auf den Generationswechsel, um sicherzustellen, dass die persönlichen Werte, Ziele und Wünsche sorgfältig berücksichtigt werden. Die folgende Übersicht widmet sich der Bedeutung des Generationenmanagements und bietet einen Leitfaden für die Schritte, die gemeinsam mit uns unternommen werden können, um einen reibungslosen Übergang sicherzustellen.
Mit einer Nachfolgeplanung gewährleisten Sie, dass Ihre individuellen Vorstellungen auch in Ihrer Abwesenheit berücksichtigt werden. Handeln Sie jetzt für eine selbstbestimmte Zukunft.
Durch kluge Nachfolgeplanung gewährleisten Sie, dass Ihre persönlichen Werte, Ziele und Wünsche berücksichtigt werden, auch wenn Sie nicht mehr kommunizieren können. Dies beinhaltet General- und Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung sowie Betreuungsrecht.
Eine strukturierte Nachfolgeplanung ermöglicht es, Vermögenswerte auf die nächste Generation zu übertragen, ohne dass es zu rechtlichen Komplikationen oder Steuerproblemen kommt. Dies muss nicht erst in Form eines Testamentes oder Erbvertrages erfolgen, sondern kann schon frühzeitig in Form von rechtssicher gestalteten Schenkungsverträgen, z.B. mit Rückforderungsklauseln, erfolgen.
Eine durchdachte Planung im Voraus klärt relevante Aspekte und verhindert potenzielle Familienkonflikte. Durch eine Familienkonferenz, an der alle Beteiligten teilnehmen, können emotionale Bindungen zu Vermögenswerten oder die Ablehnung von Verantwortung für Beteiligungen und Immobilien besprochen werden. Unsere Erfahrung hilft, zielgerichtete Lösungen für alle zu finden.
Effektive Nachfolgeplanung minimiert die Steuerlast für Ihre Erben, schützt Ihr Vermögen und gewährleistet einen reibungslosen Übergang. Frühzeitige Planung ist entscheidend, um steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten bei der Übertragung von Vermögenswerten optimal zu nutzen.
Für den Fortbestand des Lebenswerkes ist ein sorgfältig geplanter Übergang entscheidend. Das eigene Unternehmen ist oft der bedeutendste Vermögensgegenstand einer Unternehmerfamilie. Ein optimal geregelter Übergang sichert den Lebensstandard im Alter. Weitere Aspekte umfassen die Abstimmung von Gesellschaftsvertrag und Testament, um rechtliche Konflikte zu vermeiden, sowie die Schaffung von Liquidität für steuerliche Belastungen, um den schmerzlichen Verkauf weiterer Vermögensbestandteile im Erbschaftsfall zu verhindern.
Starten Sie noch heute mit der Nachfolgeplanung, um potenzielle rechtliche Schwierigkeiten zu vermeiden und ihrer Familie eine entspannte Zukunft zu sichern.
Wir erstellen für Sie notwendige Vertragswerke, wie Testamente oder Erbverträge, damit Sie selbst über die Erbverteilung entscheiden – nicht das Bürgerliche Gesetzbuch. Auch bereits erstellte Testamente überprüfen wir auf Aktualität. Bei Bedarf übernehmen wir die Testamentsvollstreckung, um sicherzustellen, dass Ihr letzter Wille umgesetzt wird. Als erfahrene Stiftungsmanager erörtern wir mit Ihnen die Möglichkeit der Stiftungsgründung und unterstützen Sie etwa bei der vorzeitigen Übertragung von Immobilien. Wir besprechen auch Themen wie Nießbrauch oder Wohnrechte.
Lassen Sie uns gemeinsam Ihre rechtlichen Vorgaben formulieren. Entscheiden Sie selbst über Ihr Erbe und sichern Sie die Umsetzung mit unseren Experten. Vereinbaren Sie jetzt eine Beratung, um Ihre persönlichen Möglichkeiten zu besprechen und Ihre individuelle Nachlassplanung zu beginnen.
Damit ermöglichen Sie einer Vertrauensperson, Entscheidungen in Ihrem Sinne zu treffen, falls Sie beispielsweise durch einen Unfall oder eine plötzliche Krankheit oder Demenz nicht mehr handlungsfähig sein sollten. Sie beinhaltet auch die Vorsorgevollmacht für Gesundheitsfragen und die Auswahl eines Aufenthaltsorts für den eventuellen Pflegefall.
Sie dient der Umsetzung Ihrer medizinischen Wünsche im Fall von Einwilligungsunfähigkeit. Somit können Sie im Vorhinein festhalten, welche medizinischen Maßnahmen durchgeführt oder unterlassen werden.
Mit diesen Dokumenten sichern Sie Ihren Willen und gewährleisten, dass Ihre Angehörigen gemäß Ihren Vorstellungen handeln. Gleichzeitig vermeiden Sie gerichtliche Auseinandersetzungen durch Ihre Vorsorge. Die regelmäßige Überprüfung und Anpassung sind entscheidend, und wir stehen Ihnen dabei gerne zur Seite. Nachfolgeplanung ist komplex, und die Unterstützung durch einen erfahrenen Berater hilft, Stolperfallen zu vermeiden und Vermögen sowie persönliche Werte erfolgreich weiterzugeben. Der erbschaftssteuerliche Aspekt birgt Potenziale, die die Kosten der Dienstleistung übersteigen können. Wir freuen uns darauf, Sie in unserem Unternehmen zu unterstützen.
Lassen Sie uns gemeinsam Ihre rechtlichen Vorgaben formulieren. Entscheiden Sie selbst über Ihr Erbe und sichern Sie die Umsetzung mit unseren Experten. Vereinbaren Sie jetzt eine Beratung, um Ihre persönlichen Möglichkeiten zu besprechen und Ihre individuelle Nachlassplanung zu beginnen.
Markus Hechinger
Vermögensverwalter und Nachfolgeplaner
Markus Hechinger ist Vermögensverwalter und Nachfolgeplaner bei azemos. Nach Bankausbildung und BWL-Studium war er über 20 Jahre für die Betreuung vermögender Privatkunden bei einer großen Regionalbank zuständig. Er verantwortete neben den Leistungen des Private Banking/Wealth Management auch die Nachfolgeplanung und die Testamentsvollstreckung für seine Kunden. Wir sind froh Markus seit Juli 2023 bei uns im Team haben zu dürfen und freuen uns darüber unser Dienstleistungsspektrum mithilfe seiner Expertise erweitern zu können.